Thứ Bảy, 9 tháng 4, 2016

Chuyển tiền điện tử trên 1.000 USD ra nước ngoài phải báo cáo

Chuyển tiền điện tử trên 1.000 USD ra nước ngoài phải báo cáo

Chuyển tiền điện tử trên 1.000 USD ra nước ngoài phải báo cáo Tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán cũng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước những giao dịch chuyển tiền nội địa có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 35 ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ 26/12/2014.

chuyen-ngoai-te-6564-1415851495.jpg

Chuyển ngoại tệ ra nước ngoài hoặc từ nước ngoài vào trong nước sẽ được giám sát chặt chẽ hơn.

Với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Quy định này cũng được áp dụng với với chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam, trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương.

Trước đây, quy định của Ngân hàng Nhà nước chỉ nêu chung chung rằng khi thực hiện giao dịch có giá trị lớn, các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền bằng văn bản.

Tuy nhiên, việc báo cáo sẽ được ngoại trừ trong trường hợp giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền, hàng hóa, dịch vụ; Giao dịch chuyển tiền mà người khởi tạo và thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, tổ chức tài chính phát lệnh chuyển tiền phải báo cáo và có trách nhiệm thu thập đầy đủ thông tin về cá nhân, tổ chức phát lệnh chuyển tiền. Đối với những cá nhân bị nghi ngờ có rủi ro cao thực hiện rửa tiền, ngoài việc tăng cường công tác giám sát phê duyệt, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán cần thu thập mức thu nhập trung bình trong 3 tháng gần nhất, so với quy định 6 tháng trước đây. Đối với tổ chức, thu thập tổng doanh thu trong 2 năm gần nhất và danh sách các thành viên trong ban lãnh đạo, người đại diện theo pháp luật.

Thay vì cung cấp danh sách cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị trên website Ngân hàng Nhà nước như trước đây, Thông tư mới cho biết danh sách này sẽ được cung cấp cho các tổ chức thực hiện dịch vụ thanh toán bằng tệp dữ liệu điện tử.

Huyền Thư

, ,

Related Posts:

  • Cao đẳng KIMPO Hàn Quốc Cao đẳng KIMPO Hàn Quốc Cao đẳng KIMPO Hàn Quốc Các khóa học tại trường phong phú: Học tiếng Hàn sau đó học tiếp chương trình cao đẳng dành cho các họ… Read More
  • Du học New Zealand Du học New Zealand Du học New Zealand Sinh viên được nhận vé máy bay 1 chiều và thẻ điện thoại từ các nhà tài trợ và được miễn hoàn toàn dịch vụ phí. … Read More
  • Du học tại các trường THPT công lập Australia Du học tại các trường THPT công lập Australia Du học tại các trường THPT công lập Australia Buổi giới thiệu thông tin và phỏng vấn tuyển sinh trực tiế… Read More
  • Du học Singapore cùng MDIS Du học Singapore cùng MDIS Du học Singapore cùng MDIS Đại diện Học viện phát triển quản lý Singapore MDIS - ông Victor Ong - sẽ có buổi nói chuyện về … Read More
  • Học bổng 10.000 USD của Irwin College Học bổng 10.000 USD của Irwin College Học bổng 10.000 USD của Irwin College Vào 9h sáng, ngày 14/11 sẽ diễn ra buổi giới thiệu học bổng R.A. BUTTLER c… Read More

0 nhận xét:

Đăng nhận xét